中小外贸企业资金风险白皮书在广交会发布
作者：汤莉
来源： 中国商务新闻网
更新：2023年10月23日
有调查显示，约有30%的国际贸易存在信用风险，导致外贸企业无法按时或足额收到货款。资金是企业生存发展的基础，尤其是对于抗风险能力较弱的中小外贸企业而言，确保资金流的稳定更显重要。
10月16日，PingPong在第134届广交会上发布《中小外贸企业资金风险白皮书》，全面解读了中小外贸企业常见的资金风险类型、跨境收款风险点等，并从资金风险管理和跨境收付款平台选择等方面为企业提供了实操性建议。
关注资金安全了解风险
“我们做生意的，谁不想又快又安全地把钱收回来？但是有的方式回款时间长，导致企业资金周转不畅；有的方式费用高，各种手续费一扣，利润全搭进去了！”浙江一位商贸企业主略显无奈。
部分传统的收款方式所需资料繁琐、成本较高且时效相对较慢。银行电汇收款虽然相对安全简单，但对中小企业来说，又存在一定的使用门槛。为快速收款，有个别企业选择的收款方式可能存在违规风险会带来更大的风险隐患。
“能不能收到订单回款以及能多快收到回款，对外贸企业的意义非同小可。”PingPong业务战略总监徐中平表示，大部分中小外贸企业在汇率管理、欺诈识别等资金风险应对方面的能力不足，很容易发生资金损失。此外，随着全球贸易的数字化发展，中小企业的经营业态进一步多元化，业务布局也在向更多不同国家和地区铺开，其间可能涉及的资金交易场景、安全风险等也愈发复杂。尤其是外贸交易中的欺诈案件种类繁多，且欺诈手法不断更新，稍有不慎，企业就可能面临财物两空的境地。
对此，PingPong提醒企业在跨境收款时，需重点关注以下“反诈”要素：确认买家的信用状况，确认收款金额和货款结算方式，确认收款时间、方式和币种，确认收款的税务问题，保障付款方式的安全性等。
针对实际经营过程中可能面临的其他资金风险，《白皮书》指出，企业需要严格遵守国际贸易规则和各国税收法规、建立严格的应收账款和应付账款管理制度、建立完善的客户信用评估体系、学习使用外汇保值工具、定期进行内外部财务审计等。
一站式解决方案控风险
每一种收款方式都有其优缺点。企业需要结合自身具体情况，根据交易金额、交易双方信誉度、交易国家和地区等因素进行个性化的选择。
目前，不少中小外贸企业会倾向于选择可靠的第三方平台来实现资金风险管理。《白皮书》调研数据显示，外贸企业在选择第三方平台时，往往会根据收费标准、支持的支付方式、支持的收款币种、到账速度、支付安全和反欺诈能力、平台信誉度、客户服务能力7大要素进行综合评估。
徐中平介绍，面向中小外贸企业，PingPong旗下收付款平台“PingPong福贸”可为企业在全球提供10大本地账户，帮助企业实现最快实时到账，以提升资金利用效率。同时，PingPong支持使用超过20个主流币种进行交易，也支持买家以银行电汇、信用卡、ACH、账单支付、本地钱包、在线网银等多种方式支付。
为进一步便利中小企业的全球资金管理统筹，PingPong基于全球合规、全球金融合作、全球生态伙伴3张网络，在14条已有跨境产品线的基础上，围绕中小企业在贸易过程中的完整路径和各类场景，推出了一站式跨境解决方案，覆盖多渠道获客（B2C电商平台、B2B电商平台、独立站等）、广告推广、收样品单费用、买家定金收取、生产备货、物流发货、供应商费用结算、收取买家尾款等全链路。PingPong还自主研发了专门面向中小企业的风控合规评估体系，通过客户信息、交易信息、物流信息、资金信息等多要素评估，保障资金安全。截至今年6月底，PingPong已累计服务企业实现跨境交易额超8000亿元，并不断通过风控反欺诈等手段，为企业降低资金风险。仅今年三季度，PingPong就通过帮助企业识别欺诈并有效拦截风险，为企业避免了约1500万元的资金损失。
“PingPong始终坚持做更懂中小企业的全球支付平台，也将持续投入和建设更敏捷、安全的全球支付网络，帮助中小企业以更便捷的方式、更低的成本触达全球消费者，加速全球市场展业。”徐中平表示。
